集中采购可能面临尴尬局面/雷建明

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中国证券监督管理委员会


　　　　　　　　　　　　证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法

（2006年10月20日中国证券监督管理委员会第192次主席办公会议审议通过，根据2012年10月19日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〉的决定》修订）


第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人任职资格监管，提高董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人的专业素质，保障证券公司依法合规经营，根据《公司法》、《证券法》、《行政许可法》、《证券公司监督管理条例》等法律、行政法规的有关规定，制定本办法。
第二条 证券公司董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人的任职资格监管适用本办法。
本办法所称证券公司高级管理人员（以下简称高管人员），是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。
证券公司行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高管人员。
　　第三条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人应当在任职前取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）核准的任职资格。
　　证券公司不得聘任未取得任职资格的人员担任董事、监事、高管人员和分支机构负责人，不得违反规定授权不具备任职资格的人员实际行使职责。
　　第四条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规章、规范性文件，遵守公司章程和行业规范，恪守诚信，勤勉尽责。
　　第五条 中国证监会依法对证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人进行监督管理。
　　证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人的任职资格由中国证监会授权中国证监会派出机构（以下简称派出机构）依法核准。
　　第六条 中国证券业协会、证券交易所依法对证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人进行自律管理。

第二章 任职资格条件
第一节 基本条件

第七条 有下列情形之一的，不得担任证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人：
　　（一）《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、第一百三十三条规定的情形；
　　（二）因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾3年；
　　（三）自被中国证监会撤销任职资格之日起未逾3年；
（四）自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾2年；
　　（五）中国证监会认定的其他情形。
　　第八条 取得证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人任职资格，应当具备以下基本条件：
　　（一）正直诚实，品行良好；
　　（二）熟悉证券法律、行政法规、规章以及其他规范性文件，具备履行职责所必需的经营管理能力。

第二节 董事、监事的任职资格条件

第九条 取得董事、监事任职资格，除应当具备本办法第八条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：
　　（一）从事证券、金融、法律、会计工作3年以上或者经济工作5年以上；
　　（二）具有大专以上学历。
　　第十条 取得独立董事任职资格，除应当具备本办法第八条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：
　　（一）从事证券、金融、法律、会计工作5年以上；
　　（二）具有大学本科以上学历，并且具有学士以上学位；
（三）有履行职责所必需的时间和精力。
　　第十一条 独立董事不得与证券公司存在关联关系、利益冲突或者存在其他可能妨碍独立客观判断的情形。
　　下列人员不得担任证券公司独立董事：
　　（一）在证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员；
　　（二）在下列机构任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员：持有或控制证券公司5%以上股权的单位、证券公司前5名股东单位、与证券公司存在业务联系或利益关系的机构；
　　（三）持有或控制上市证券公司1%以上股权的自然人，上市证券公司前10名股东中的自然人股东，或者控制证券公司5%以上股权的自然人，及其上述人员的近亲属；
　　（四）为证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属；
　　（五）最近1年内曾经具有前四项所列举情形之一的人员；
　　（六）在其他证券公司担任除独立董事以外职务的人员；
（七）中国证监会认定的其他人员。
　　第十二条 取得董事长、副董事长和监事会主席任职资格，除应当具备本办法第八条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：
　　（一）从事证券工作3年以上，或者金融、法律、会计工作5年以上，或者经济工作10年以上；
（二）具有大学本科以上学历或取得学士以上学位；
　　（三）通过中国证监会认可的资质测试。

第三节 高管人员的任职资格条件

第十三条 取得总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书，以及证券公司管理委员会、执行委员会和类似机构的成员（以下简称经理层人员）任职资格，除应当具备本办法第八条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：
　　（一）从事证券工作3年以上，或者金融、法律、会计工作5年以上；
　　（二）具有证券从业资格；
　　（三）具有大学本科以上学历或取得学士以上学位；
（四）曾担任证券机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理工作经历；
　　（五）通过中国证监会认可的资质测试。

第四节 分支机构负责人的任职资格条件

第十四条 取得分支机构负责人任职资格，除应当具备本办法第八条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：
（一）从事证券工作3年以上或经济工作5年以上；
（二）具有证券从业资格；
（三）具有大学本科以上学历或取得学士以上学位。

第五节 其他规定

第十五条 证券公司法定代表人应当具有证券从业资格。
　　第十六条 证券公司董事、监事以及其他人员行使高管人员职责的，应当取得高管人员的任职资格。
　　第十七条 从事证券工作10年以上或曾担任金融机构部门负责人以上职务8年以上的人员，申请证券公司董事长、副董事长、独立董事、监事会主席、高管人员和分支机构负责人的任职资格的，学历要求可以放宽至大专。
　　第十八条 具有证券、金融、经济管理、法律、会计、投资类专业硕士研究生以上学历的人员，申请证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人任职资格的，从事证券、金融、经济、法律、会计工作的年限可以适当放宽。
　　第十九条 在证券监管机构、自律机构以及其他承担证券监管职能的专业监管岗位任职8年以上的人员，申请高管人员和分支机构负责人的任职资格，可以豁免证券从业资格的要求。

第三章 申请与核准
第一节 申请与受理

第二十条 申请董事长、副董事长、监事会主席任职资格的，应当由拟任职的证券公司向证券公司注册地派出机构提出申请，申请经理层人员任职资格应当由本人向其住所地派出机构或由拟任职的证券公司向公司注册地派出机构提出申请，并提交以下材料：
　　（一）申请表；
　　（二）2名推荐人的书面推荐意见；
　　（三）身份、学历、学位证明文件；
　　（四）资质测试合格证明；
　　（五）最近3年曾任职单位鉴定意见；
　　（六）最近3年担任单位主要负责人的，应提交离任审计报告；
　　（七）最近3年内在金融机构任职且被纳入监管范围的，应提交监管部门的监管意见；
　　（八）中国证监会要求提交的其他材料。
　　申请经理层人员任职资格的，还应当提交证券从业资格证书。
　　第二十一条 推荐人应当是任职1年以上的证券公司现任董事长、副董事长、监事会主席或经理层人员。
　　申请人或拟任人不具有证券行业工作经历的，其推荐人中可有1名是其原任职单位的负责人。申请人或拟任人为境外人士的，推荐人中至少有1名为符合本办法规定的人员，另1名可以为申请人或拟任人曾任职的境外证券类机构的高管人员。
　　推荐人应当对申请人或拟任人是否存在本办法第七条所列举的情形作出说明，并对其个人品行、遵纪守法、从业经历、业务水平、管理能力等发表明确的推荐意见。
推荐人每个自然年度最多只能推荐3人申请证券公司董事长、副董事长、监事会主席或经理层人员的任职资格。
　　第二十二条 申请除董事长、副董事长、监事会主席以外董事、监事的任职资格，应当由拟任职的证券公司向公司注册地派出机构提出申请，并提交以下材料：
　　（一）申请表；
　　（二）证券公司或股东单位的推荐意见；
　　（三）身份、学历、学位证明文件；
　　（四）最近3年内曾任职单位的鉴定意见；
　　（五）中国证监会要求提交的其他材料。
　　第二十三条 股东单位推荐的前条所述董事、监事人选，由股东单位出具推荐意见；独立董事人选以及作为职工代表的董事、监事，应当由证券公司出具推荐意见。推荐意见至少包括以下内容：
　　（一）拟任人是否存在本办法第七条所列举的情形；
　　（二）拟任人遵守证券法律、行政法规、中国证监会有关规定以及自律组织规则的情况；
　　（三）拟任人的职业道德水准和诚信表现；
　　（四）拟任人的管理能力和业务能力；
　　（五）拟任人是否有足够的时间和精力履行职责。
　　第二十四条 申请独立董事任职资格，还应当提供拟任人具有5年以上证券、金融、法律或者会计工作经历的证明，以及拟任人关于独立性的声明。声明应重点说明其本人是否存在本办法第十一条所列举的情形。
　　第二十五条 已经取得董事长、副董事长、监事会主席任职资格的人员，自离开原任职公司之日起12个月内到其他证券公司担任董事长、副董事长、监事会主席，且未出现本办法第七条规定情形的，拟任职公司应当向公司注册地派出机构提交以下申请材料：
　　（一）申请表；
　　（二）原任职公司的离任审计报告；
　　（三）中国证监会要求的其他材料。
第二十六条 申请分支机构负责人任职资格的，应当由拟任职的证券公司向分支机构所在地派出机构提出申请，并提交以下材料：
　　（一）申请表；
　　（二）证券公司的推荐意见；
　　（三）身份、学历、学位、证券从业资格的证明文件；
（四）最近3年曾任职单位的鉴定意见；
　　（五）最近3年内曾在金融机构任职且被纳入监管范围的，应提交监管部门的监管意见；
　　（六）中国证监会要求提交的其他材料。
　　第二十七条 申请人提交学历、学位证明文件复印件的，应当加盖颁发单位或出具单位的公章，或出具公证机关的公证文书或律师的认证文件，以证明复印件与原件一致；提交国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭，或者非学历教育文凭的，应当同时提交国务院教育行政部门对其所获教育文凭的学历学位认证文件。
　　第二十八条 申请人提交的最近3年曾任职单位的鉴定意见，应当详细说明申请人或拟任人在曾任职单位的职责范围、履职情况以及是否受到纪律处分等情况。
　　第二十九条 派出机构根据《行政许可法》第三十二条和中国证监会行政许可实施程序的有关规定，对申请人提出的任职资格申请作出处理。

第二节 审查与核准

第三十条 派出机构认为有必要时，可以对申请人或拟任人进行考察、谈话。
　　第三十一条 申请人或拟任人有下列情形之一的，派出机构可以作出终止审查的决定：
　　（一）申请人或拟任人死亡或者丧失行为能力的；
　　（二）申请人依法终止的；
　　（三）申请人主动要求撤回申请材料的；
　　（四）申请人未在规定期限内针对反馈意见作出进一步说明、解释的；
　　（五）申请人或拟任人因涉嫌违法违规行为被行政机关立案调查的；
　　（六）申请人被依法采取停业整顿、托管、接管、限制业务等监管措施的；
　　（七）申请人或拟任人因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查的；
　　（八）中国证监会认定的其他情形。
　　第三十二条 派出机构应当在规定期限内对证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人的任职资格申请作出是否核准的决定。不予核准的，应当说明理由。

第三节 任职

第三十三条 证券公司应当自拟任董事、监事取得任职资格之日起30日内，按照公司章程等有关规定办理上述人员的任职手续。自取得任职资格之日起30日内，上述人员未在证券公司任职或履行相关职务的，除有正当理由并经相关派出机构认可的，其任职资格自动失效。
第三十四条 证券公司任免董事、监事、高管人员和分支机构负责人的，应当自作出决定之日起5日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告，提交以下材料：
　　（一）任职、免职决定文件；
　　（二）相关会议的决议；
　　（三）相关人员的任职资格核准文件；
　　（四）相关人员签署的诚信经营承诺书；
　　（五）高管人员职责范围的说明；
　　（六）中国证监会规定的其他材料。
　　证券公司未按要求履行公告、报告义务的，相关人员应当在2日内向相关派出机构报告。
　　第三十五条 证券公司任免董事、监事、高管人员和分支机构负责人的，中国证监会及相关派出机构可以对有关人员进行任职谈话。证券公司选任的董事、监事、高管人员和分支机构负责人不符合规定的条件的，中国证监会及相关派出机构应当责令证券公司限期更换人员。
　　第三十六条 内资证券公司境外人士担任经理层人员职务的比例最多可以达到公司该类人员总数的30%；外资参股证券公司境外人士担任经理层人员职务的比例最多可以达到公司该类人员总数的50%。
　　第三十七条 证券公司高管人员和分支机构负责人最多可以在证券公司参股的2家公司兼任董事、监事，但不得在上述公司兼任董事、监事以外的职务，不得在其他营利性机构兼职或者从事其他经营性活动。
证券公司高管人员在证券公司全资或控股子公司兼职的，不受上述限制，但应当遵守中国证监会有关规定。
证券公司分支机构负责人不得兼任其他同类分支机构负责人。
任何人员最多可以在2家证券公司担任独立董事。
证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人兼职的，应自有关情况发生之日起5日内向相关派出机构报告。
第三十八条 取得经理层人员任职资格的人员，担任除独立董事之外的其他职务，不需重新申请任职资格，由拟任职的证券公司按照规定依法办理其任职手续。
取得分支机构负责人任职资格的人员，改任同一公司其他分支机构负责人或者其他公司分支机构负责人的，不需重新申请任职资格，由拟任职的证券公司按照规定依法办理其任职手续。
　　第三十九条 证券公司董事、监事离任的，其任职资格自离任之日起自动失效。
有以下情形的，不受前款规定限制：
（一）证券公司董事（不包括独立董事）、监事在同一公司相互改任；
（二）证券公司董事长、副董事长、监事会主席，在同一公司改任除独立董事之外的其他董事、监事。
第四十条 证券公司变更法定代表人、主要负责人及分支机构负责人的，应当自作出有关任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续。

第四章 监督管理

第四十一条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和公司章程行使职权，不得授权未取得任职资格的人员代为行使职权。
　　第四十二条 高管人员职责分工发生调整的，证券公司应当在5日内在公司公告，并向相关派出机构报告。同时，证券公司应当将上述事项及时告知相关高管人员。证券公司未按要求履行公告、报告义务的，相关高管人员应当在2日内向相关派出机构报告。
　　第四十三条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人应当拒绝执行任何机构、个人侵害公司利益或者客户合法权益等的指令或者授意，发现有侵害客户合法权益的违法违规行为的，应当及时向中国证监会及相关派出机构报告。
　　中国证监会及其派出机构依法保护因依法履行职责、切实维护客户利益而受到不公正待遇的董事、监事、高管人员和分支机构负责人的合法权益。
　　第四十四条 禁止证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人从事下列行为：
　　（一）利用职权收受贿赂或者获取其他非法收入；
　　（二）挪用或侵占公司或者客户资产；
　　（三）违法将公司或者客户资金借贷给他人；
　　（四）以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人债务提供担保。
　　第四十五条 中国证监会对取得经理层人员任职资格但未在证券公司担任经理层人员职务的人员进行资格年检。
中国证监会对取得分支机构负责人任职资格但未在证券公司担任分支机构负责人职务的人员进行资格年检。
上述人员应当自取得任职资格的下一个年度起，在每年第一季度向住所地派出机构提交由单位负责人或推荐人签署意见的年检登记表。
　　第四十六条 取得经理层人员任职资格而不在证券公司担任经理层人员职务的人员，未按规定参加资格年检，或未通过资格年检，或自取得任职资格之日起连续5年未在证券公司任职的，应当在任职前重新申请取得经理层人员的任职资格。
取得分支机构负责人任职资格而不在证券公司担任分支机构负责人职务的人员，未按规定参加资格年检，或未通过资格年检，或连续5年未在证券公司任职的，应当在任职前重新申请取得分支机构负责人的任职资格。
第四十七条 中国证监会建立数据库，记录取得经理层人员任职资格的人员信息。证券公司选聘经理层人员，可以从中查询相关信息。
　　中国证监会将证券公司董事长、副董事长、监事会主席的有关信息录入数据库。
　　第四十八条 取得董事、监事、经理层人员任职资格的人员应当至少每3年参加1次中国证监会认可的业务培训，取得培训合格证书。
　　取得分支机构负责人任职资格的人员应当至少每3年参加1次所在地派出机构认可的业务培训，取得培训合格证书。
　　第四十九条 证券公司董事长、总经理不能履行职务或者缺位时，公司可以按公司章程等规定临时决定符合第八条规定的人员代为履行职务，并在作出决定之日起3日内向中国证监会及注册地派出机构报告。
　　公司决定的人员不符合条件的，中国证监会及相关派出机构可以责令公司限期另行决定代为履行职务的人员，并责令原代为履行职务人员停止履行职务。
代为履行职务的时间不得超过6个月。公司应当在6个月内选聘具有任职资格的人员担任董事长、总经理。
　　第五十条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或司法机关立案侦查的，证券公司应当暂停相关人员的职务。
　　第五十一条 有下列情形之一的，相关派出机构应当对负有直接责任或领导责任的董事、监事、高管人员和分支机构负责人进行监管谈话：
　　（一）证券公司或本人涉嫌违反法律、行政法规或者中国证监会规定；
　　（二）证券公司法人治理结构、内部控制存在重大隐患；
（三）证券公司财务指标不符合中国证监会规定的风险控制指标；
　　（四）证券公司聘任不具有任职资格的人员担任董事、监事、高管人员和分支机构负责人或者违反本办法规定授权不具备任职资格的人员实际履行上述职务；
　　（五）违反本办法第三十四条、第四十二条规定，未履行公告义务；
　　（六）董事、监事、高管人员和分支机构负责人不遵守承诺；
　　（七）违反本办法第四十一条、第四十三条、第四十八条、第五十条规定；
　　（八）自签署推荐意见之日起1年内所推荐的人员被认定为不适当人选或被撤销任职资格；
　　（九）所出具的推荐意见存在虚假内容；
　　（十）对公司及其股东、其他董事、监事、高管人员和分支机构负责人的违法违规行为隐瞒不报；
　　（十一）未按规定对离任人员进行离任审计；
（十二）中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。
　　第五十二条 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定，被中国证监会责令限期改正而逾期未改正的，或其行为严重危及证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的，中国证监会可以限制公司向董事、监事、高管人员和分支机构负责人支付报酬、提供福利，或暂停相关人员职务，或责令更换董事、监事、高管人员和分支机构负责人。
　　董事、监事、高管人员和分支机构负责人被暂停职务期间，不得离职。
　　第五十三条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人在任职期间出现下列情形之一的，中国证监会及相关派出机构可以将其认定为不适当人选：
　　（一）向证券监管机构提供虚假信息、隐瞒重大事项；
（二）拒绝配合证券监管机构依法履行监管职责；
　　（三）擅离职守；
　　（四）1年内累计3次被证券监管机构按照本办法第五十一条的规定进行监管谈话；
　　（五）累计3次被自律组织纪律处分；
　　（六）累计3次对公司受到行政处罚负有领导责任；
　　（七）累计5次对公司受到纪律处分负有领导责任；
　　（八）中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。
第五十四条 自被中国证监会及相关派出机构认定为不适当人选之日起2年内，任何证券公司不得聘用该人员担任董事、监事、高管人员和分支机构负责人。
　　第五十五条 证券公司董事、监事和高管人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会及相关派出机构可以撤销相关人员的任职资格，并责令公司限期更换董事、监事和高管人员。
分支机构负责人未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，应当依据有关规定处理。
　　第五十六条 自推荐人签署推荐意见之日起1年内，被推荐人被认定为不适当人选或被撤销任职资格的，自作出有关决定之日起2年内不受理该推荐人的推荐意见和签署意见的年检登记表。
　　第五十七条 法定代表人、高管人员和分支机构负责人辞职，或被认定为不适当人选而被解除职务，或被撤销任职资格的，证券公司应当按照规定对其进行离任审计，并且自离任之日起2个月内将审计报告报相关派出机构备案。
　　第五十八条 法定代表人、高管人员、分支机构负责人离任审计期间，不得在其他证券公司担任董事、监事、高管人员和分支机构负责人。

第五章 法律责任

第五十九条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人违反法律、行政法规和中国证监会的规定，依法应予以行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。
　　第六十条 申请人或拟任人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的，证券监管机构不予受理或者不予行政许可，并依法给予警告。
　　第六十一条 申请人或拟任人以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，应当予以撤销，对公司和负有责任的人员予以警告，并处以罚款。
　　第六十二条 证券公司违反本办法规定，聘任不具有任职资格的人员担任相应职务的，中国证监会根据《证券法》第一百九十八条的规定给予行政处罚。
　　第六十三条 有下列情形之一的，责令改正，对证券公司和负有责任的人员依据法律法规和部门规章的规定进行处罚：
（一）违反本办法第三十七条、第四十四条和第四十九条规定；
　　（二）对中国证监会依据本办法第三十五条、第五十四条作出的监管要求，公司未按规定作出相应处理；
　　（三）证券公司及相关人员未按规定履行报告义务或者报送的材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的。

第六章 附 则

第六十四条 本办法所称分支机构负责人是指证券公司在境内设立的分公司、证券营业部以及中国证监会规定可以从事业务经营活动的证券公司下属其他非法人机构的经理及实际履行经理职务的人员。
　　第六十五条 本办法所称金融工作是指除证券以外的其他金融工作。
　　在上市公司从事证券相关工作的,视为从事证券工作。
　　第六十六条 本办法规定的期限以工作日计算，不含法定节假日。
　　第六十七条 本办法自2006年12月1日起施行。中国证监会发布的《证券经营机构高级管理人员任职资格管理暂行办法》（证监机字〔1998〕46号）、《证券公司高级管理人员管理办法》（证监会令第24号）同时废止。
辽宁省朝阳市人民政府


朝阳市住房公积金管理办法

市政府令第16号


《朝阳市住房公积金管理办法》业经2009年12月21日朝阳市第九届人民政府第18次常务会议审议通过，现予公布，自2010年1月1日起施行





二OO九年十二月二十八日




朝阳市住房公积金管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强住房公积金管理，维护住房公积金所有者的合法权益，促进城市住房建设，提高城市居民居住水平，根据国务院《住房公积金管理条例》及国家和省其他有关规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于我市行政区域内住房公积金的归集、贷款、提取管理工作。
第三条 本办法所称住房公积金，是指国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其他城镇企业、事业单位、民办非企业单位、社会团体（以下统称单位）及其在职职工缴存的长期住房储金。
第四条 市住房公积金管理委员会负责制定住房公积金的具体管理措施，并监督实施。
市住房公积金管理中心（以下简称管理中心）负责全市住房公积金的归集、贷款、提取管理工作。朝阳市城市辖区内单位及其职工的住房公积金业务到管理中心办理；各县（市）内单位及其职工的住房公积金业务到管理中心驻县（市）办事处办理。
第五条 市财政、审计部门依法履行对住房公积金管理工作的财政监督、审计监督职责。
第二章 归集管理

第一节 登记及帐户设立

第六条 新设立的单位应当自设立之日起30日内，持单位设立批准文件或者营业执照到管理中心办理住房公积金缴存登记和单位住房公积金帐户及职工个人帐户设立手续。
第七条 单位新录用或者新调入职工的，应当自录用或者调入职工之日起30日内到管理中心办理缴存登记。
第八条 职工个人信息发生变更的，单位应自发生变更之日起30日内，持相关证明文件到管理中心办理住房公积金变更登记。
单位名称、地址发生变更的，原单位应当自发生变更之日起30日内到管理中心办理变更登记。
第九条 单位合并、分立、撤销、破产或者解散的，应当自发生上述情况之起30日内由原单位或者清算组织到管理中心办理注销登记和本单位职工住房公积金帐户转移或者封存手续。

第二节 缴存

第十条 职工住房公积金缴存基数为职工本人上一年度月平均工资。新录用和新调入职工住房公积金缴存基数，为职工本人当月工资。职工工资总额构成，按国家有关规定的工资总额口径计算。
职工住房公积金缴存基数最高不应超过市统计部门公布的上一年度职工月平均工资的3倍。
第十一条 职工住房公积金月缴存额为缴存基数分别乘以职工本人和所在单位的住房公积金缴存比例之和。
第十二条 单位和职工住房公积金缴存比例不低于5%,不高于12%。工资在同级财政列支的单位和职工，其住房公积金缴存比例应执行统一标准。
第十三条 单位连续两年亏损且单位职工月平均工资水平低于本市职工上一年度月平均工资60%的，可以申请降低住房公积金缴存比例。
欠缴以前年度住房公积金的单位，符合前款规定条件的，也可申请降低欠缴年度的住房公积金缴存比例。
第十四条 单位连续亏损且单位职工月平均工资水平低于本市职工上一年度月平均工资40%的。可以申请缓缴住房公积金。
第十五条 单位降低住房公积金缴存比例或缓缴住房公积金，应当由本单位职工代表大会或职工大会讨论通过，经管理中心审核，报市住房公积金管理委员会批准后执行。
经批准降低缴存比例或者缓缴住房公积金的单位，待经济效益好转后，应当恢复到规定的缴存比例并补缴缓缴的住房公积金。
第十六条 职工个人缴存的住房公积金，由所在单位每月从其工资中代扣代缴。单位应当自每月发放职工工资之日起5日内，到管理中心办理住房公积金缴存手续。
第十七条 管理中心应当为缴存住房公积金的职工设立职工个人住房公积金明细帐，并发放住房公积金储蓄卡，作为职工缴存住房公积金的有效凭证。管理中心负责承办住房公积金储蓄卡的发放、信息变更、注销、挂失补发等具体业务。
第十八条 全市住房公积金的结算年度为当年的7月1日至下一年的6月30日，住房公积金缴存基数的调整时间为每年的1月份。
第十九条 住房公积金自存入职工住房公积金帐户之日起按照国家规定的利率计息。

第三章 贷款管理

第二十条 本办法所称住房公积金贷款，是指管理中心以住房公积金为资金来源，委托受市住房公积金管理委员会委托办理住房公积金金融业务的商业银行（以下简称受委托银行），向缴存住房公积金的在职职工发放的用于购买自用普通住房的消费贷款。
第二十一条 在职职工个人住房公积金贷款，实行存贷结合、先存后贷、一次整借、按月均还、贷款担保的原则。
第二十二条 在职职工个人住房公积金贷款风险由管理中心承担。

第一节 贷款对象和条件

第二十三条 连续正常缴存住房公积金6个月以上的在职职工，购买自用住房时，可申请住房公积金贷款。但申请人必须在12个月内无支取记录。
第二十四条 在职职工申请住房公积金贷款须具备以下条件：
（一）信用良好，有偿还贷款本息的能力；
（二）具有购买住房的合同；
（三）具有购房款总额30%以上的自筹资金；
（四）能够以管理中心认可的担保方式提供担保。
在职职工办理住房公积金贷款，除未婚或单身职工可以本人名义提出申请外，必须以夫妻双方名义提出申请。

第二节 贷款程序

第二十五条 在职职工作为借款人办理住房公积金贷款，应向管理中心提出申请，领取、填报住房公积金贷款审批表，同时提交下列资料：
（一）夫妻双方身份证及复印件、结婚证、户口本及有效居留证件，未婚或单身的，应提交未婚或单身证明；
（二）公积金缴存证明；
（三）工作单位出具的工资收入证明；
（四）30%以上的购房付款收据原件；
（五）购买商品房买卖合同原件；
（六）商品房预售许可证复印件；
（七）所购商品房开发商的开户银行和帐号；
（八）管理中心要求提供的其他资料。
第二十六条 管理中心受理借款人办理住房公积金贷款申请后，首先对贷款申请进行审核。审核合格的，核定其贷款额度和期限，并确定贷款担保方式。管理中心认为有必要时，可要求借款人办理个人贷款抵押房屋保险。审核合格后，管理中心还应对抵押物或质物是否符合要求、是否具有偿还贷款本息能力等进行调查，并提出具体调查意见。
第二十七条 管理中心应自受理借款人办理住房公积金贷款申请之日起7日内，作出准予贷款或不准贷款的决定。准予贷款的，应及时通知借款人，并与借款人及有关各方签订《借款合同》；不准予贷款的，应书面通知借款人并说明理由。
借款合同中担保条款和保险条款约定的担保合同和保险合同生效后，借款合同生效。
第二十八条 借款人应根据借款合同约定，按下列规定办理担保或保险手续：
（一）质押担保。借款人以国债、银行定期存单等法定有价证券为质物，交管理中心收押保管后，借款人与管理中心分别以出质人、质权人的身份签订质押合同。其中，借款额不得超过有价证券票面值的80%；有价证券兑现日先于还款日的，借款人可通过兑现有价证券用于提前清偿贷款，或用其他等额法定有价证券置换到期有价证券的方式处理。
（二）抵押担保。用房屋进行抵押的，借款人与管理中心分别以抵押人、抵押权人的身份签订抵押合同，并根据所抵押房屋的不同情形，按下列规定办理相关手续：
借款人已取得房屋所有权证的，持房屋所有权证、房地产抵押登记申请审批书、购房合同、借款合同、抵押合同、有效身份证到房屋产权管理部门办理房屋他项权利证。
借款人尚未取得房屋所有权证以期房抵押的，持房地产抵押登记申请审批书、购房合同、借款合同、抵押合同、预售许可证复印件、建筑工程施工许可证复印件、房地产开发企业法人营业执照复印件、有效身份证到房屋产权管理部门办理抵押登记备案手续。
（三）保证担保。管理中心要求提供保证担保的，借款人应与具有相应资质的房地产置业担保公司分别以抵押人、抵押权人的身份签订抵押合同后，由房地产置业担保公司与管理中心分别以保证人、债权人的身份签订保证担保合同。
物价部门在核定具有相应资质的房地产置业担保公司收费标准时，应规定其执行行业标准的下限。
（四）抵押房屋保险。管理中心要求办理抵押房屋保险的，借款人应到保险公司办理个人贷款抵押房屋保险，并将抵押房屋保险单正本交由管理中心收押保管。其中，保险期限应为自约定保日零时起至住房抵押借款期限终止日24时止；抵押期间管理中心为抵押房屋保险的第一受益人。
第二十九条 借款合同生效后，管理中心向受委托贷款银行签发委托贷款划拨资金通知单，并将资金划入委托贷款资金专户，受委托银行按借款合同的约定划拨贷款。

第三节 贷款额度、期限、利率

第三十条 单笔住房公积金贷款额度为最高限额25万元。具体确定方法如下：
（一）按照房屋总价比例确定贷款限额，购买商品住房的，最高可贷额度为所购住房总价的70%；购买“二手”住房的，最高可贷额度为所购住房成交价的50%。
（二）按照借款申请人及配偶的家庭月收入确定贷款额度。月收入计算公式为：职工个人住房公积金月缴存额÷职工住房公积金缴存比例；贷款额度计算公式为：公积金工资基数×60%×贷款期数。
（三）按照借款人家庭月收入扣除基本生活费（每人500元/月）余下的工资收入为每月最高还款限额确定贷款额度。
职工贷款的具体金额，按照借款人的申请金额和以上限额标准计算确定。申请贷款金额不超过规定限额的，以申请贷款金额作为实际贷款金额；申请贷款金额超过其中一项限额的，以较低限额作为贷款金额。
第三十一条 借款人的贷款期限最长可以计算到借款人男满65周岁，女满60周岁，但最长还款期限不得超过20年。
第三十二条 个人住房公积金贷款利率按国家有关规定执行。贷款期限在一年以内（含一年，下同）的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息；贷款期限在一年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的贷款利率。

第四节 贷款偿还

第三十三条 个人住房公积金贷款期限在一年以内的，实行到期一次还本付息，利随本清；贷款期限在一年以上的，按月归还贷款本息。
贷款期限在一年以上的，自发放贷款次月起，按受托银行规定日期，借款人按照等额本息还款方式归还贷款本息，每月还款额计算公式为：

　　　　　 贷款本金×月利率×（1+月利率）还款月数
月还款额＝
　　　　　　 （1+月利率）还款月数-1

借款人逾期归还贷款本息的，按借款合同的规定计收罚息。
第三十四条 经管理中心同意，借款人正常还款二年以上，可提前一次性归还全部剩余贷款本金及利息，应还利息按剩余本金实际占用天数乘以与借款合同约定期限相对应的现行利率计算。借款人正常还款一年以上，可提前部分偿还公积金贷款，每次冲减贷款本金额度不低于1万元，中心将重新计算借款人的月还款额。
第三十五条 借款人以房屋抵押方式提供担保的，应在还清贷款本息后一个月内，到房屋产权管理部门办理抵押登记注销手续。

第五节 对贷款担保的处分

第三十六条 采取质押或抵押担保的，借款人连续3个月未按合同约定归还贷款本息的，或借款人在借款合同终止前死亡、被宣告失踪或移居国外，其合法继承人或受遗赠人拒不偿还贷款本息的，管理中心可根据《中华人民共和国担保法》的有关规定处理质物或抵押物。
处理质物或抵押物后，其价款不足以偿还贷款本息的，管理中心有权向出质人或抵押人追偿；其价款超过应偿还部分，应退还给出质人或抵押人。
第三十七条 采取保证担保的，借款人连续3个月未按合同约定偿还贷款本息的，房地产置业担保公司应按保证担保合同的约定，代为偿还借款人未偿还的贷款本息及复息。
第三十八条 房地产置业担保公司应当从其资产中按借款人借款额的一定比例提留担保保证金，存入其在借款人的贷款银行开设的保证金帐户。保证金的提留比例，由管理中心与房地产置业担保公司协商确定。
管理中心应与房地产置业担保公司及受托贷款银行签订保证金帐户资金监督管理协议，明确约定未经管理中心同意，房地产置业担保公司不得擅自动用保证金帐户资金。
第三十九条 房地产置业担保公司清算时，应将借款人尚未偿还抵押贷款的抵押权移交给管理中心，由管理中心与借款人重新签订抵押合同；在借款人将全部贷款归还后，管理中心将保证金帐户余额退还给房地产置业担保公司。
第四十条 在职职工对设定抵押的财产在抵押期限内，负有维修、保养、保证其完好无损的责任，并应随时接受抵押权人的监督检查。
第四十一条 管理中心在办理在职职工个人住房公积金贷款时，应将房屋买卖合同、房地产抵押登记申请审批书、房屋他项权利证、抵押房屋保险单正本收押保管，并向在职职工出具收条；同时将贷款委托合同、住房公积金贷款审批表、借据、借款合同、质押合同、抵押合同、抵（质）押物清单、保证担保合同存档并送交受托贷款银行备案。

第四章 提取管理

第一节 提取条件

第四十二条 职工有下列情形之一的，可按规定额度提取本人住房公积金：
（一）一年之内购买、建造、翻建、大修具有所有权自住住房且未使用住房公积金贷款的；
（二）偿还购买自住住房贷款本息的；
（三）离休、退休的；
（四）出境定居的；
（五）完全丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的； （六）失业两年以上未重新就业的；
（七）职工正在领取城镇最低生活保障金的；
（八）遇到突发事件，造成家庭生活严重困难的。
第四十三条 职工死亡或者被宣告死亡的，其继承人或受遗赠人可以申请提取该职工住房公积金账户内的存储余额。

第二节 提取额度

第四十四条 符合本办法第四十二条第（三）项至第（七）项、第四十三条提取条件的，可以提取职工本人住房公积金账户内的全部存储余额，同时注销职工住房公积金个人账户。
第四十五条 符合本办法第四十二条第（一）项、第（八）项提取条件的，提取额度不得超过实际支付的金额。
第四十六条 偿还商业银行住房贷款本息的，职工本人及其配偶的住房公积金每次提取额不得超过当期应还款付息额。
一次性提前结清住房贷款余额的，职工本人及其配偶的提取额不得超过住房贷款余额。

第三节 提取要件

第四十七条 符合本办法规定提取条件的，均需提供职工本人身份证原件及复印件，委托他人代办的还需提供代办人身份证原件及复印件；职工夫妻双方共同申请提取住房公积金的，需提供夫妻关系证明（户口簿或结婚证）原件及复印件。此外根据不同情况还需分别提供以下要件的原件及复印件：
（一）购买商品住房，未办房屋所有权证的，需提供购房合同、购房发票；已办房屋所有权证的，需提供房屋所有权证、契税完税证明。
（二）购买“二手”住房，需提供房屋所有权证、契税完税证明。
（三）回迁住房，需提供经公证的房屋拆迁协议书、增补面积款发票。
（四）建造、翻建、大修具有所有权自住住房的，需提供房屋所有权证及相应的土地使用证、施工许可证、规划许可证。
（五）偿还商业银行住房贷款本息的，需提供购房合同和购房发票（或贷款后办理的房屋所有权证和契税完税证明）、借款合同、银行出具的近期还款证明（银行还款对账单或个人扣款存折）。
（六）一次性提前结清贷款余额的，需提供购房合同和购房发票（或贷款后办理的房屋所有权证和契税完税证明）、借款合同、贷款结清证明。
（七）离、退休的，需提供离、退休证明。
（八）出境定居的，需提供户口注销证明。
（九）完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系的，需提供市级以上劳动鉴定委员会出具的《伤残职工劳动能力鉴定》证明、单位出具的解除劳动关系证明。
（十）下岗失业两年以上未重新就业的，需提供失业证明；纳入管理中心封存并轨户统一管理的职工，还需提供住房公积金存储证。
（十一）享受城镇最低生活保障待遇的，需提供《朝阳市城镇居民最低生活保障金领取证》。
（十二）继承人或受遗赠人提取死亡职工住房公积金存储余额的，需提供遗产继承公证书、死亡证明或由法院出具的《宣告死亡判决书》、继承人或受遗赠人与死亡职工的身份关系证明。
对继承权或受遗赠权发生争议的，还需提供法院出具的判决书或调解书。

第四节 提取程序

第四十八条 职工提取住房公积金，首先由本人向所在单位提出申请并填写《住房公积金支取审批表》，单位初审同意后按照《住房公积金支取审批表》及《住房公积金支取凭证》要求签字盖章，提取人或单位经办人员持相关要件到管理中心办理提取手续。
第四十九条 单位撤销、解散或者破产转入管理中心封存并轨户管理且已办理住房公积金存储证的职工，符合本办法提取条件的，职工本人持相关要件直接到管理中心办理提取手续。
第五十条 符合本办法第四十二条第（三）项至第（七）项、第四十四条提取条件的，当即办理提取；符合本办法第四十二条第（一）项、第（二）项、第（八）项提取条件的，自受理之日起三个工作日内审核决定是否准予提取。
第五十一条 各县（市）职工提取住房公积金，到管理中心驻本县（市）办事处办理提取。

第五节 转移

第五十二条 职工在本市行政区域内变动工作单位的，由原单位持相关要件，到管理中心办理住房公积金转移手续，转入新单位的住房公积金账户。
第五十三条 职工离开本市到外地工作的，在调入地办理住房公积金账户设立手续后，持调入地住房公积金管理中心出具的开户证明材料和个人转账申请，到管理中心办理转移手续，经管理中心核实后，将职工住房公积金个人账户内的存储余额汇入调入地住房公积金管理中心账户。
开户证明材料包括：调入地住房公积金管理中心的全称、开户银行、银行账号、联系人及电话，调入单位住房公积金账号、个人账号、职工身份证号。
第五十四条 职工调入单位未建立住房公积金制度的，职工个人账户暂时封存。

第六节 封存

第五十五条 因单位撤销、解散或者破产，职工暂时不能安置的，其住房公积金纳入管理中心封存并轨户统一管理，并为职工办理住房公积金存储证。
第五十六条 撤销、解散或者破产的单位，应当自发生上述情况之日起30日内，由原单位或者清算组织持单位主管部门批文或法院判决书、单位与职工终止劳动关系相关手续等，到管理中心办理封存、转移手续（转入中心封存并轨户）。
第五十七条 与单位终止劳动关系且尚未落实新工作单位的职工，其住房公积金原则上在原单位账户中封存；对于单位管理确有困难的，可由单位提出申请，转入管理中心封存并轨户管理，待职工再就业或符合提取条件时，再办理转移或提取。
第五十八条 管理中心封存并轨户管理的职工，与新单位签订劳动合同且设立住房公积金新账户后，应当办理住房公积金账户转移手续，由管理中心封存并轨户转入新单位住房公积金账户，同时中心将收回住房公积金存储证。

第五章 收益管理

第五十九条 管理中心在保证住房公积金提取和贷款的前提下，经市住房公积金管理委员会批准，可以将住房公积金用于购买国债。
管理中心不得向他人提供担保。
第六十条 住房公积金的增值收益应当存入管理中心在受委托银行开立的住房公积金增值收益专户，用于建立住房公积金贷款风险准备金、管理中心的管理费用和建设城市廉租住房的补充资金。
第六十一条 管理中心的管理费用，由管理中心按照规定的标准编制全年预算支出总额，报市财政部门批准后，从住房公积金增值收益中上交市财政，由市财政拨付。

第六章 罚则

第六十二条 违反本办法规定，单位不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金帐户设立手续的，由住房公积金管理中心责令限期办理；逾期不办理的，处1万元以上5万元以下的罚款。
第六十三条 违反本办法的规定，单位逾期不缴或者少缴住房公积金的，由住房公积金管理中心责令限期缴存；逾期仍不缴存的，可以申请人民法院强制执行。
第六十四条 职工所在单位及有关部门故意为职工办理个人住房公积金贷款出具虚假证明的，由有权机关依法予以处罚；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。
第六十五条 住房公积金管理人员在住房公积金管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。

第七章 附 则

第六十六条 本办法由朝阳市住房公积金管理中心负责解释。
第六十七条 本办法自2010年1月1日起施行。原《朝阳市在职职工个人住房公积金贷款管理办法》（朝政发[2003]28号文件发布）同时废止。