最高人民检察院指导案例第4号：崔某环境监管失职案

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浙江省绍兴市人民政府办公室


绍兴市人民政府办公室关于印发绍兴市重点企业信用信息库管理暂行办法的通知

绍政办发〔2010〕138号


各县（市、区）人民政府，市政府各部门：
　　《绍兴市重点企业信用信息库管理暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真贯彻实施。
　　
　　
　　
　　
　　二○一○年九月十三日
　　
　　
绍兴市重点企业信用信息库管理暂行办法
　　
　　第一条 为支持重点企业发展，维护区域经济金融稳定，根据《绍兴市人民政府关于进一步促进民营企业健康发展的意见》（绍政发〔2009〕62号）和《绍兴市人民政府办公室关于建立企业风险防范预警体系的通知》（绍政办发〔2009〕187号）精神，特制定本办法。
　　第二条 绍兴市重点企业信用信息库（以下简称“信息库”）采集、整理、保存重点企业信用信息，为市委、市政府及有关单位提供决策支持服务。
　　第三条 信息库在市政府统一领导下，由人行绍兴市中心支行会同市经贸委、市公安局、市工商局、绍兴银监分局和有关商业银行共同参与建设。
　　第四条 本办法所称重点企业（或信息库入库对象）原则上为绍兴市内年销售额10亿元以上的企业。重点企业名录实行年度管理，动态调整。
　　第五条 本办法所称重点企业信用信息包括：
　　（一）信贷信用信息，指重点企业贷款、保理、贸易融资、票据贴现、承兑汇票、信用证、保函、欠息、垫款等信用信息，以及贷款主要银行分布情况；
　　（二）经会计事务所审计的重点企业资产负债表和利润表；
　　（三）重点企业法定代表人信用报告中贷款和信用卡信用信息；
　　（四）重点企业法定代表人涉赌、涉毒及突然失踪、死亡信息，本人、配偶及子女移民信息。
　　 第六条 重点企业名单由市经贸委根据上年销售额确定，于每年第一季度内提供给人行绍兴市中心支行和市工商局。
　　第七条 重点企业法定代表人名单由市工商局确定。市工商局收到重点企业名单后，在10个工作日内查询、确定重点企业的法定代表人名单，并提供给人行绍兴市中心支行。年度内法定代表人若有变更，市工商局应在变更后10个工作日内将变更信息提供给人行绍兴市中心支行。
　　第八条 人行绍兴市中心支行收到市经贸委提供的重点企业名单后，对新增的重点企业应及时确定监测银行并通知该行实施监测；收到市工商局提供的法定代表人名单后，应及时通知市公安局和有关商业银行。各有关单位自收到变更信息的当季起，按变更后的重点企业及法定代表人名单采集和报送（提供）相关信息。
　　 第九条 信贷信用信息由人行绍兴市中心支行负责采集，每季采集1次。人行绍兴市中心支行及各县（市）支行通过查询企业征信系统，提取当地重点企业信贷信用信息，分别录入《重点企业信贷余额表》、《重点企业不良负债信息表》和《重点企业贷款主要银行分布表》电子表格（详见附件1、2、3）。
　　第十条 资产负债表和利润表由有关商业银行负责报送，每年采集、报送1次。各有关商业银行向重点企业采集资产负债表和利润表后，录入贷款卡年审中使用的财务报表电子模板，于第二季度后15日内分别报当地人民银行（其中绍兴市区及绍兴县的，由各有关商业银行市级机构报人行绍兴市中心支行）。
　　第十一条 法定代表人贷款和信用卡信用信息由有关商业银行负责报送，每季采集、报送1次。各有关商业银行经重点企业法定代表人授权后，通过查询个人征信系统，提取其信用报告中有关信息，录入《重点企业法定代表人贷款和信用卡信用信息表》电子表格（详见附件4），于季后15日内分别报当地人民银行（其中绍兴市区及绍兴县的，由各有关商业银行市级机构报人行绍兴市中心支行）。
　　第十二条 法定代表人涉赌、涉毒及突然失踪、死亡信息，本人、配偶及子女移民信息由市公安局提供，每季采集、提供1次。市公安局通过查询内部信息系统，将法定代表人有关信息录入《重点企业法定代表人违法违规行为记录表》和《重点企业法定代表人、配偶及子女移民信息表》电子表格（详见附件5、6），于季后15日内提供给人行绍兴市中心支行。
　　第十三条 人行绍兴市中心支行按季汇总各有关单位报送（提供）的重点企业信用信息，经整理后，将其录入信息库。
　　第十四条 为保障信息库信息安全，信息库查询实行审批制。参与信息库建设的各有关部门和有关商业银行查询时，应先向市经贸委提供本单位主要负责人签字的工作联系函，经市经贸委主任签字同意后，再由人行绍兴市中心支行行长审批，并向市政府办公室备案。查询时应根据申请的内容进行查询。
　　需要查询上年销售额超50亿元企业的信息，应先向市经贸委提供本单位主要负责人签字的工作联系函，经市经贸委主任签字同意后，再经人行绍兴市中心支行行长签字同意，然后书面向市政府办公室提出申请，经市政府分管副秘书长批准后，交人行绍兴市中心支行办理。
　　第十五条 人行绍兴市中心支行应加强内控管理，明确工作职责，建立查询登记制度，确保信息库信息安全。
　　第十六条 各有关单位应按照保密规定要求，做好信息库信息的保密工作，相关工作人员应为在工作中知悉的重点企业和法定代表人信用信息保密。
　　第十七条 各有关单位要充分认识建立信息库的重要意义，高度重视，落实部门和专人，切实负起各自承担的职责，严格依据本办法，认真做好信息库信息报送工作。
　　第十八条 本办法由人行绍兴市中心支行负责解释，自发文之日起试行。
　　
　　附件：1．重点企业信贷余额表
　　2．重点企业不良负债信息表
　　3．重点企业贷款主要银行分布表
　　4．重点企业法定代表人贷款和信用卡信用信息表
　　5．重点企业法定代表人违法违规行为记录表
　　6．重点企业法定代表人、配偶及子女移民信息表


　　
　　附件1：
重点企业信贷余额表
年 季
填报单位： 金额单位：万元 序号 企业名称 贷款 保理 贸易融资 票据贴现 承兑汇票 信用证 保函 备注







本表数据为季末余额，按季采集。
制表人： 联系电话：





附件2：
重点企业不良负债信息表
年 季
　　填报单位： 金额单位：万元
序号 企业名称 不良负债余额 欠息 垫款 备注
贷款 保理 贸易融资 票据贴现 承兑汇票 信用证 保函 表内 表外







　　本表数据为季末余额，按季采集。
　　制表人： 联系电话：
　　
　　附件3:
　　
重点企业贷款主要银行分布表
年 季
　　填报单位： 金额单位：万元
序号 企业名称 市内银行贷款 市外银行贷款合计 贷款
工
行 农
行 中
行 建
行 交
行 绍兴
银行 绍兴县
农合 诸暨农合 上虞农合 嵊州农合 合计 总计







　　本表数据为季末余额，按季采集。
　　
　　制表人： 联系电话：
　　附件4：
重点企业法定代表人贷款和信用卡信用信息表
年 季
　　填报单位： 金额单位：万元
序号 企业名称 法定
代表人 贷款 信用卡 为他人贷款担保
贷款余额 当前逾期总额 累计逾期次数 贷记卡使用额度 准贷记卡透支余额 当前逾期总额 合同担保金额 被担保贷款实际本金余额







　　本表数据从个人信用报告取得，按季采集。
　　
　　制表人： 联系电话：



　　附件5：
　　
重点企业法定代表人违法违规行为记录表
年 季
　　填报单位：
序号 企业名称 法定
代表人 涉赌 涉毒 失踪、死亡情况
事实 处理结果 事实 处理结果 事实 处理结果







　　本表信息按季采集，用文字说明。
　　
　　制表人： 联系电话：
　　

附件6：
重点企业法定代表人、配偶及子女移民信息表
年　　季
　　填报单位：
序号 企业名称 有关移民信息
法定代表人 配偶 子女1 子女2







　　本表信息按季采集，用文字说明。
　　
　　制表人： 联系电话：


　　
　　


中国农业银行


中国农业银行储蓄所(柜)安全保卫工作管理办法
中国农业银行


第一章 总则
第一条 为了加强中国农业银行储蓄所(柜)的安全保卫工作，预防和打击犯罪分子的破坏活动，保障国家财产和职工的人身安全，保证储蓄业务的正常开展，根据公安部、中国人民银行、中国农业银行有关规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于中国农业银行的储蓄所(柜)。城市储蓄代办网点参照本办法执行。
第三条 储蓄所(柜)是银行面向社会办理存取款业务的营业部门，是安全防范的重点。保证账、款和职工人身安全，既是各级行的重要职责，也是储蓄所(柜)的基本任务。
第四条 储蓄所(柜)要严格执行有关安全管理的各项规章制度，落实安全防范措施，做好防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故等工作，维护正常的工作秩序，保障资金和员工的人身安全。对违反本办法的要按照《中国农业银行工作人员违反安全保卫规章制度的处理办法
(试行)》、《中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理办法(试行)》严肃处理。
第五条 各级行要加强对储蓄所(柜)安全保卫工作的领导，建立安全保卫责任制。各部门之间要相互配合，密切协作，根据当地公安机关和保卫部门的要求，认真做好安全防范工作。
第六条 各级行要加强储蓄所(柜)人员思想政治工作，经常对员工进行社会主义法制教育和安全教育。储蓄人员要增强防诈骗、防抢劫、防盗窃意识，时刻保持高度警惕。

第二章 基本制度
第七条 县支行要建立健全人员审查、考核制度，审查不合格者不能上岗。发现有犯罪苗头的人员，要采取果断措施立即妥善处理。
第八条 建立健全安全教育制度，安全教育每月不得少于一次。建立安全教育登记、检查制度，不断强化员工安全防范意识。加强岗前培训，岗前培训内容包括防范意识教育和防范技能训练，培训合格后方能持证上岗。
第九条 储蓄所(柜)人员不少于4人(其中男性职工不少于1人)，少于4人的不得营业。保证双人临柜，交叉复核(柜员制除外)。
第十条 严格按照有关规定和业务操作规程办理各项储蓄存单、存折、信用卡的挂失止付手续，严格执行信用卡取现的有关授权制度，认真审查各项凭证，加强印章、重要空白凭证(含有价单证)的管理，防止诈骗、恶意透支、冒领及长短款等案件、事故发生。
第十一条 营业期间的备付金和大额现金必须放在库房(保险柜)内，严格控制备付金的限额，业务扩大需增加库存量时，必须办理审批手续。
第十二条 储蓄所营业终了，必须将账款送到上级行或临近营业所入库保管，做到人、款、账(软盘)、印鉴、重要空白凭证(含有价单证)五不留；实行午休制的储蓄所(柜)，午休时应将现金和有价证券等入库(柜)保管。
第十三条 办理外币业务的储蓄所(柜)，坚持定人定岗，经办人员必须经严格培训后持证上岗。严格外币调缴款及交接手续，营业终了外币及重要凭证要单独封包上锁入库保管。
第十四条 实行柜员制的储蓄所(柜)必须遵循实时处理，当时核对，专码专箱、各自负责，总分核算，分人办理，营业终了交叉核对账款证，换人清箱。
第十五条 开办通存通兑业务、昼夜营业和上门服务的储蓄所(柜)，要制定相应的防范措施，确保不发生问题。
第十六条 微机储蓄所(柜)必须严格执行电子计算机管理制度，建立计算机日志和维修记录，安装防护装置，防止计算机受到人为或自然因素的危害导致数据及信息丢失、泄露或破坏。
第十七条 计算机操作员密码由事后监督员建立登记簿，列入机密级，个人密码应互相保密，不得泄露或探询他人密码。操作密码应定期更换(半月为宜)，发现密码失密应立即更换，更换密码由事后监督员进行登记注明新旧密码终止和启用时间。微机联网所和柜员制所要严格执行分级
密码管理。操作员临时离岗时，必须退出系统或锁住终端。
第十八条 储蓄所(柜)应使用专用制式运钞车取送款，条件不具备的可用代用车辆，但必须按照公安部和中国人民银行有关规定改造。储蓄所(柜)接送款时要做到双人押运，车辆停靠到位，人员护送到位，严禁在柜台外携款等车。
第十九条 储蓄所(柜)要在保卫部门指导下制定营业期间和取送款期间的防暴预案，定期组织职工演练。储蓄人员一旦遇到暴力侵害，要沉着机智，按预定方案处置。禁止在营业室外办理任何存取款业务。
第二十条 为确保安全，储蓄人员在营业时间内不得擅离职守，不得从事与工作无关的一切活动；因故临时离岗必须将账、款锁好或办理交接手续，严禁出现单人值班、单人临柜或空岗现象；严格执行非工作人员不得进入营业室的规定，上级及有关部门、单位检查时必须出示证件，并
在本行领导或保卫人员陪同下方可进入。
第二十一条 制定安全检查制度，定期或不定期进行检查，及时发现和消除隐患。
第二十二条 发生案件，必须及时上报，并积极协助公安机关和保卫部门侦破案件。

第三章 安全防范设施
第二十三条 安装安全防范设施的原则是：因地制宜、安全可靠、方便经营、美观实用、规范统一。
第二十四条 储蓄所(柜)必须设置柜台及防护屏障；设置卫生间及炊事设备。
第二十五条 安全防范设施包括基础设施、技防设施和防护工具。基础设施主要包括围墙、门窗、柜台、防护屏障等；技防设施主要指电视监控、无线电通讯设备、自动报警器等；防护工具主要指自卫器械和防火器具等。
第二十六条 营业柜台采用砖石或钢筋混凝土结构，高度不低于110cm，宽度不窄于60cm。台面和外墙采用坚固的装饰材料，柜台内留有藏身的空间；营业柜台上方的防护屏障，可用圆钢、方钢、不锈钢管(内穿钢筋)制作，间距不大于16cm，要牢固、美观。营业室空间高度低于300cm的
要全封闭，高于 300cm的屏障不低于150cm。
第二十七条 有条件的储蓄所(柜)柜台上方应安装防弹玻璃。安装防弹玻璃的标准按照《中国农业银行安全设施规范》第十一条执行。
第二十八条 储蓄所(柜)柜台不设通勤门。必须设通勤门的，应采取坚固的金属防盗门，加装自动闭门器，门锁具有防撞击、防撬功能。设后门的，应在外侧加装金属防盗门，窗户应安装金属防护栏杆。
第二十九条 储蓄所(柜)应配置账卡保管箱和临时存放现金的保险柜。要配有石灰包、狼牙棒或电击器等防卫器具及消防器材，并有专人保管，定期组织演练、检查。
第三十条 储蓄所(柜)必须安装电话、报警器或报警铃，并配置交、直流两用电源，备有多处开关，供多人使用。报警开关的位置要隐蔽、方便。报警装置要同公安机关或“110”报警中心联网，条件不具备的要与临近单位搞好联防。
第三十一条 储蓄所(柜)应按照风险等级和防护级别的要求配置技术防范设备。实行柜员制的储蓄所(柜)必须安装闭路电视监控系统，同时与保安监控配套，严禁一个单位搞两套系统。柜员制监控必须带日期发生器，一对一音频录像或四路音频场开关录像设备，监控系统要由专人管理
。保安监控录像资料至少保存一个月，柜员制监控录像资料保存两个月。
第三十二条 安装ATM(自动柜员机)的储蓄所(柜)必须安装闭路电视监控系统和报警系统，并和公安机关联网。ATM应由市(县)支行统一管理，条件不具备的可由储蓄所(柜)管理，但要坚持钥匙由专人保管，密码应由上一级主管部门专人管理，并定期清点款箱。
第三十三条 新建、改建的储蓄所(柜)，施工前要将设计图纸送上一级保卫部门审查批准后再施工。竣工后，资金组织部门和保卫部门要共同组织验收，验收合格并经当地公安部门认定后方可开业。

第四章 安全保卫责任制
第三十四条 为保证安全保卫各项规章制度的贯彻执行，各级行行长为本行安全保卫工作第一责任人，对安全防范工作全权负责。各级行必须制定储蓄所(柜)安全保卫责任制，认真贯彻“谁主管，谁负责”的原则，分级负责，分类管理，群防群治，综合治理。
第三十五条 各储蓄所(柜)可根据实际情况，采取安全保卫承包责任制、安全保卫目标管理责任制、安全保卫岗位责任制和安全保卫记分考核制等形式，强化安全保卫工作。
第三十六条 储蓄所(柜)负责人是本所(柜)安全保卫工作的责任人，对本岗位安全保卫工作负有全面责任，具体负责落实上级行有关安全保卫工作的指示、决定和各项规章制度。
第三十七条 储蓄所(柜)各岗位工作人员是本岗位安全责任人，对本岗位安全负有直接责任。各岗位工作人员要严格履行各自的职责，认真执行业务操作规程和安全保卫制度，确保本岗位安全。
第三十八条 各级行要把所辖储蓄所(柜)的安全保卫工作纳入领导的重要议事日程，与全行性的安全保卫工作同安排、同检查、同考核。
第三十九条 为保证储蓄所(柜)安全保卫责任制的落实，上级行对储蓄所(柜)的安全保卫工作应进行经常性的监督、检查，定期进行考核。
第四十条 安全考核内容主要包括：责任性刑事案件发案率、治安灾害事故发生率、安全防范设施达标率以及对安全规章制度的贯彻执行情况等。具体考核内容、项目、指标由各行根据责任制的基本原则自行确定。
第四十一条 考核方法是：依据责任制规定的期限、数量质量效益指标、项目和措施，采取打分和实地检查验收等方法，全面准确地评价。
第四十二条 各行在检查考核中，应注意总结经验教训，不断完善安全防范措施，发现隐患及时消除。

第五章 附则
第四十三条 本办法由各级行资金组织部门、保卫部门层层组织实施，并负责监督执行。
第四十四条 本办法由中国农业银行总行负责解释。
第四十五条 本办法自下发之日起施行。原农银发[1992]46号《中国农业银行储蓄所安全保卫工作管理办法》同时作废。



1998年9月16日